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Os 10 maiores esquemas de Ponzi da história

Os 10 maiores esquemas de Ponzi da história

Editor-Chefe: Emily Wilcox, Fofoca Com Experiência Correio Eletrônico

Para muitas pessoas, o termo "Ponzi Scheme" é sinônimo de Bernie Madoff. Mas a prática nefasta do investimento fraudulento existe há quase um século. Esquemas Ponzi afetaram a todos, de estrelas de Hollywood a bilionários, a idosos que vivem com renda fixa. Ao contrário da maioria dos golpes, que trazem certas características - táticas de vendas desprezíveis, currículos irregulares das pessoas, um sentimento geral de que algo não está certo, etc. - os esquemas de Ponzi são tipicamente dirigidos por alguns empresários muito brilhantes que estão bem cientes da falta de sustentabilidade dos seus esquemas. Esses 10 esquemas Ponzi não são apenas os maiores, mas alguns dos mais chocantes de todos os tempos:

Charles Ponzi

Charles Ponzi é o homem para quem o golpe é chamado, obviamente. Na década de 1920, Ponzi corajosamente não apenas disse, mas prometeu a seus investidores que eles veriam um retorno de 50% do seu dinheiro em 45 dias curtos. Se eles pudessem esperar por 90 dias, eles dobrariam seu investimento original. E em que foi esse investimento revolucionário? Cupons postais internacionais que Ponzi nunca se preocupou em adquirir. Ponzi tornou-se milionário em seis meses, ganhando US $ 15 milhões. Quando ele foi pego um ano depois, seus pobres investidores só conseguiram 5 milhões de dólares de volta. Ponzi foi acusado de 86 acusações de fraude postal e sentenciado a cinco anos de prisão federal. Enquanto ele estava na prisão, ele foi processado pela segunda vez em Massachusetts. Ponzi argumentou que isso era um duplo risco, que levou sua causa até a Suprema Corte. SCOTUS o condenou a sete a nove anos em prisão estadual. Não surpreendentemente, uma vez que Ponzi estava fora da prisão, ele planejou outra fraude na qual ele vendia imóveis que estavam literalmente submersos. Ele foi enviado para a prisão novamente. Ele morreu sem um centavo no Brasil, onde trabalhou como tradutor.

Lou Pearlman

Lou Pearlman foi um dos maiores e mais bem sucedidos produtores musicais dos anos 90. Ele era conhecido por montar e trabalhar com os Backstreet Boys, 'NSYNC e LFO. Mas dar ao mundo as boy bands mais populares dos anos 90 não era tudo que Pearlman estava fazendo. Ele também projetou e dirigiu um dos esquemas Ponzi mais antigos da história dos Estados Unidos. Por mais de 20 anos, Pearlman convenceu seus investidores a investir seu dinheiro em duas empresas que só existiam no papel. Ele criou demonstrações financeiras falsas para obter empréstimos bancários. Ao todo, Pealman, que certamente fez muitos milhões como produtor musical, também roubou mais de US $ 300 milhões de seus investidores. Pearlman foi condenado por lavagem de dinheiro, conspiração e declarações falsas durante um processo de falência em 2008 e sentenciado a 25 anos de prisão.

Michael Eugene Kelly

Michael Eugene Kelly ganhou seu lugar nesta lista defraudando quase 8.000 pessoas na sua maioria aposentadas ou idosas US $ 500 milhões. Que pêssego, certo? A maioria dos esquemas de Ponzi deixam muito pouco ou nada para retornar às suas vítimas, mas no caso de Kelly, ele tinha milhões de dólares em imóveis e outros ativos. Sua fraude envolvia a criação de concessões universais que pagavam altas comissões pela venda de investimentos essencialmente em time-share. Aqueles que investiram podiam ficar nos quartos do hotel por até uma semana por ano, ou transferir essa semana para outra empresa que também era de propriedade da Kelly e que oferecia um retorno anual de 11%. Cada investidor neste golpe escolheu a segunda opção. Kelly estava sob custódia federal por seis anos, de 2006 a 2012, e foi liberado sob prisão domiciliar em um vínculo de US $ 10 milhões apenas para que ele pudesse passar por um tratamento para o câncer de cólon. Kelly morreu em 2013.

Gerald Payne

Gerald Payne foi o pastor da Greater Ministries International. Ele era um homem de Deus, mas em vez de adorar nosso Pai Celestial, Payne adorava no altar do todo-poderoso dólar. O pastor usou as escrituras para dizer aos seus seguidores que, se investissem seu dinheiro com ele e sua igreja, eles poderiam dobrar seu investimento. Ele conseguiu que 18 mil pessoas investissem US $ 20 milhões. Ele fugiu com essa fraude por anos, descontando cheques escritos sob o limite de US $ 10.000 do relatório do IRS. Eventualmente, porém, o homem do imposto pegou. Payne tentou alegar que o dinheiro não era um investimento, mas sim um presente protegido pelos direitos da primeira emenda como igreja. Payne foi condenado a 27 anos de prisão e sua esposa foi condenada a 13 anos.

Scott Rothstein

Scott Rothstein detém a distinção de orquestrar o maior esquema de Ponzi que o Estado da Flórida já viu e está cumprindo uma sentença de 50 anos de prisão por roubar investidores de US $ 1,4 bilhão. O ex-advogado era conhecido por seu estilo de vida incrivelmente chamativo. Ele possuía Bugattis e outros carros caros, mais de 200 relógios de luxo e tinha banheiros dourados instalados em sua casa. Rothstein garantiu a seus investidores um retorno de pelo menos 20% em três meses na compra de assentamentos estruturados fabricados. No início de 2010, Rothstein declarou-se culpado de cinco crimes federais. Ele foi expulso. Durante a investigação de suas atividades, sua esposa Kim tentou esconder jóias e outros bens, e foi condenada a 1,5 anos de prisão como resultado.

Gary Gauthier

O que é isso com esses homens de "Deus"? Gary Gauthier recebeu um programa de rádio em Tampa, na Flórida, chamado "It's God's Money". Algo me diz, porém, que Deus não seria muito gentil com o fato de que ele roubou US $ 6 milhões de 38 idosos residentes nos condados de Pinellas, Pasco e Hillsborough.Ele atraiu as suas marcas dizendo aos seus ouvintes para chamá-lo, que é quando ele iria marcar uma reunião com eles, prometendo-lhes um retorno de 8% a 40% em investimentos imobiliários. Ele administrou seu esquema Ponzi de 2005 a 2010. Para atrair mais investidores, ele tinha investidores atuais em seu programa de rádio para falar sobre como eles ficaram ricos rapidamente. Gauthier foi acusado de vários crimes, incluindo extorsão e fraude de segurança.

TIMOTHY A. CLARY / AFP / Getty Images

Adriaan Nieuwoudt

Em 1984, Adriaan Nieuwoudt, um empreendedor sul-africano decidiu comercializar um produto de beleza baseado em um ingrediente encontrado nos cosméticos à base de leite de sua avó chamado "kubus". Ele vendia kits de ativadores para seus investidores, que consistiam em uma planta seca que lhes permitiria cultivar as próprias culturas lácteas no tipo de fraude doméstica que ganhou popularidade nos anos seguintes. Os investidores então venderiam as culturas cultivadas de volta à empresa para serem usadas como ingrediente para o produto de beleza. Ah, a propósito, esse produto de beleza não existia. Não importa quantos kits de ativadores ele vendesse, Nieuwoudt nunca receberia mais do que um em qualquer semana. Eventualmente, o governo sul-africano o fechou declarando-o uma loteria ilegal.

Tom Petters

Tom Petters conseguiu roubar US $ 3,65 bilhões em seu esquema Ponzi, por ter investidores financiando bens eletrônicos inexistentes para vender a grandes varejistas que não estavam realmente comprando-os. Petters era um empresário de sucesso que possuía várias empresas bem conhecidas, incluindo a Polaroid e a Fingerhut. Seus legítimos interesses comerciais faziam com que ele parecesse ser confiável para seus investidores. No final de 2009, Petters foi acusado de 20 acusações de fraude, incluindo fraude por correspondência, fraude eletrônica e lavagem de dinheiro. Ele está cumprindo uma sentença de 50 anos de prisão em Leavenworth, Kansas. Seu esquema Ponzi foi a maior fraude na história do estado de Minnesota.

Reed Slatkin

Reed Slatkin co-fundou a EarthLink. Começando em 1986, ele administrou um esquema de Ponzi de 15 anos de duração através de um clube de investimentos que prometia um retorno de 24%. Ele roubou US $ 592 milhões de quase 800 pessoas, foi considerado culpado de 15 acusações de fraude, conspiração e lavagem de dinheiro. Slatkin também foi Ministro de Scientology e muitas das suas vítimas foram também Scientologists, incluindo a âncora Greta Van Susteren e a produtora de cinema Aryan Bernstein. Slatkin completou sua sentença e foi liberado de uma casa de recuperação em 2013.

Bernie Madoff

Claro Bernie Madoff é o mais famoso de todos os planejadores Ponzi, possivelmente incluindo o próprio Charles Ponzi. Ele orquestrou a maior fraude da história dos EUA, roubando US $ 65 bilhões dos investidores, resultando em 11 condenações criminais. Madoff viveu uma vida de luxo e contou entre seus investidores muitas pessoas famosas e ricas. A empresa de gerenciamento de fortunas de Madoff começou como um negócio legítimo, mas à medida que a ganância de Madoff aumentava, ele transformava todo o negócio no veículo pelo qual administrava seu esquema Ponzi. O filho de Madoff, Mark, trabalhou com ele, mas alegou não saber nada sobre a fraude. No entanto, ele cometeu suicídio em dezembro de 2010. Madoff foi condenado a 150 anos de prisão - a sentença máxima possível por seus crimes. Ele está cumprindo essa sentença em Raleigh, Carolina do Norte.

Seguro Social

Muita gente gosta de brincar que o sistema de seguridade social americano é o maior esquema Ponzi de todos os tempos. Na superfície, a seguridade social certamente cheira a um esquema Ponzi. Você tem um grupo de investidores pagando em um investimento que paga um grupo separado de investidores. Há também muita conversa sobre como a Previdência Social acabará algum dia, porque há muitos baby boomers no sistema que acabarão esgotando o fundo até um ponto em que não haverá mais dinheiro para as futuras gerações receberem. um benefício.

Se acontecer de você ser um membro da futura geração (provavelmente a maioria das pessoas que lêem este artigo), é fácil entender por que você consideraria a Segurança Social como um esquema Ponzi. A verdade é que, tecnicamente falando, a Segurança Social não é um esquema Ponzi. A principal diferença é que, em um esquema Ponzi, o investimento real é uma fraude gigantesca. Os investidores acham que estão investindo em algo como imóveis, quando na verdade o dinheiro está saindo para algo completamente diferente (os primeiros investidores, o jato particular do intrigante).

Em vez de dizer que "a Segurança Social vai acabar algum dia", a declaração mais precisa seria "depois dos baby boomers, a Segurança Social terá uma lacuna de financiamento por cerca de 75 anos com as estimativas atuais". Existem duas maneiras de preencher essa lacuna de financiamento: # 1) Reduzir os benefícios que os aposentados ganham durante esse período ou # 2) Aumentar os impostos. Uma solução melhor seria uma combinação de ambos.

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